2018年から個人でやっていたソーシャルファンディングの結果を振り返ってみます。
投資結果
期間 ：2018年1月から2023年12まで
累計入金額 ：¥209,183
累計投資額 ：¥530,000
分配金（税抜き） ：¥65,776
投資額に対する利益率：31.44%（年利約4.6％）
税引き後の利益率 ：15.8 %（年利約2.5%）
延べ購入ファンド数：25件
分配金がマイナスとなったファンド数：3件
投資方法
損失が発生しても”痛くない”レベルの投資を前提とし、１，２万円から投資が可能なファンドを選択しました。
当初は2万円ぐらいからスタートし、適時余剰金を1,2万のペースで入金、ファンド購入としました。ファンド満期に伴う分配金が出た段階で、端数差分を入金し、1万年単位とした上で、再度ファンド購入としました。ファンド1つあたりの投資額は１〜４万円の間です。
振り返り
多少リスクはあるものの年利４％強であれば、それほど悪い投資ではなかったと思っています。もちろん、全額が分配されないというリスクがあるのですが、現時点では12％の元本割れと相殺しても、年利4.6％であればそれほど悪くないと思っています。税引き後の利益は2.5％ですが。
なんとなく社会貢献のファンドを中心に購入しているので、”いいことをしている”感はありますし、元本割れしない程度の利益が取れているのであれば、十分な印象です。
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